Finto broker: come riconoscerlo (checklist completa)

Segnali tipici di un broker non autorizzato

Questi sono i red flag più frequenti che vediamo nelle segnalazioni ricevute:

• Promesse di profitti garantiti o “zero rischio”.
• Dominio recente, società off-shore, sede non verificabile.
• Pressione a investire “entro oggi” per bonus esclusivi.
• Richieste di versamenti su IBAN personali/esteri o wallet non tracciabile.
• Piattaforma di “trading” che mostra soli profitti ma non permette prelievi.
• Assistenti su WhatsApp/Telegram con profili non verificati.

Checklist: 18 verifiche prima di inviare denaro

1. Registro CONSOB/ESMA e numero licenza.
2. Match tra nome societario, dominio e documenti.
3. Whois del dominio (anzianità, contatti tecnici).
4. Recensioni “fotocopia” su siti sconosciuti.
5. Richieste KYC anomale e non necessarie.
6. Contatti solo via chat criptata.
7. Indirizzo fisico non visitabile.
8. IBAN aziendale ≠ IBAN personale/estero sospetto.
9. Termini d’uso contraddittori o copiati.
10. Pressing psicologico e telefonate continue.
11. Pannello con “profitti” non verificabili.
12. Ostacoli ai prelievi / fees inventate.
13. Wallet crypto a cascata (mixer).
14. Materiale pubblicitario aggressivo / fake news.
15. Falsi certificati o loghi regolatori.
16. Assistenza che sparisce ai primi dubbi.
17. Richiesta desktop sharing (AnyDesk). No!
18. Email da domini gratuiti o alias strani.

Ho già pagato: cosa faccio ora?

1) Interrompi subito i pagamenti • 2) Raccogli prove (estratti, chat, email, IBAN, domini) • 3) Valuta reclamo/chargeback con la banca • 4) Fai una verifica guidata.